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什么是洗钱? 洗钱包括哪几个阶段? 常见的洗钱方式有哪些?
::重庆市地方金融监督管理局::   http://cwf.gov.cn   来源:重庆市地方金融监督管理局      2018年12月28日   

   洗钱是指将各种走私、贩毒、黑社会性质的组织犯罪及其他犯罪违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
   洗钱包括三个阶段:
   一是处置阶段,指将犯罪所得投入到清洗系统的过程,这是最容易被发现的阶段;二是培植阶段,指通过复杂的多种、 多层的金融交易,将犯罪收益与其来源分开,并进行最大限度地分散,以掩饰线索和隐藏身份;三是融合阶段, 指将分散的犯罪所得与合法财产融为一体,为犯罪所得提供表面的合法掩盖。
    常见的洗钱方式包括:(1)通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得跨境转移。(2)利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。(3)利用他人的账户提现,切断资金转移线索。(4)利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注。(5) 设立空壳公司,作为非法资金中转站。(6)通过买卖股票、基金、保险、开办企业等洗钱。(7)通过购买 房产进行洗钱。(8)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。(9)通过虚假进出口贸易洗钱。(10)现金走私。

 
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